כל העושר של כל משפחה בתצוגה אחת, נבדק בכל לילה.
Halo Lineage מתחברת לבנקים, לבתי ההשקעות, לקרנות הפנסיה ולקרנות הפרטיות שהלקוחות שלכם עובדים איתם. היא מתאימה את המספרים במהלך הלילה, מסמנת את מה שדורש טיפול ומנסחת את ההמשך, כדי שהצוות שלכם רק יאשר.
בנויה לאופן שבו הדוחות באמת מגיעים
יש מוסדות ששולחים נתונים נקיים כל רבע שעה, ויש ששולחים PDF פעם ברבעון. Halo Lineage מקבלת את שניהם, שומרת כל קובץ מקור, מתאימה כל מקור מול האחרים ורק אז מציגה מספר.
- בנקאות פתוחהבנקים בישראל, לפי התקן של בנק ישראלכל 15 דקות
- הודעות SWIFT ממשמורתבנקים פרטיים בחו״ל, דוחות אחזקות בתקן MT535יומי
- קובצי ייצוא מבתי השקעותקבצים בפורמט XML או CSV מברוקרים ומגופי משמורתיומי
- פנסיה, גמל והשתלמותחיסכון ארוך טווח, כולל דמי הניהול שבתוכוחודשי
- הודעות מקרנות פרטיותקריאות לכסף, חלוקות ודוחות שווירבעוני
- קובצי PDF מהמייל ומפורטליםנקראים על ידי סוכנים ונבדקים מול שאר המקורותכשהם מגיעים
- 1,381חשבונות הותאמו בלילה האחרון
- 6פערים אותרו, כל אחד עם קובץ המקור שלו
- 5 דק׳מאז שהגיע המידע העדכני ביותר
הנתונים לקוחים ממשרד הדמו.
מה קורה כשהמשרד סגור
סוכני AI עוברים על כל התיק בכל לילה. היועצים שלכם פותחים את הבוקר עם מספרים סגורים והמשך שכבר מנוסח.
הסקירה הרבעונית מוכנה לפני הפגישה
הסקירה הרבעונית מנוסחת מאותם מספרים מותאמים שהצוות עובד איתם כל יום, בעברית או באנגלית. פותחים, בודקים, מציגים. כשלקוח שואל משהו בפגישה, התשובה מגיעה מהנתונים החיים.
משפטים שהיועצים שלכם מפסיקים להגיד
- „תן לי לעבור שוב על המספרים ואחזור אליך.”
- „אשלח לך עוד סיכום בשבוע הבא.”
- „סליחה, המספר בדוח היה שגוי.”
כל מוצר חדש נבדק מול כל משפחה
כשהמשרד מוסיף קרן, הנפקת אג״ח או עסקה פרטית, Halo Lineage בודקת אותם מול האחזקות, מדיניות ההשקעה, המזומן ומצב המס של כל משפחה, ומדרגת למי זה מתאים ולמה. גם הזדמנויות Inner Circle עוברות דרך אותו מנוע. היועצים מקבלים רשימה קצרה, לא גיליון אקסל.
- ציון לכל משפחהמדיניות, ריכוזיות, נזילות, סכומי מינימום ומה שכבר מוחזק.
- מימון מהמקום הנכוןלכל רעיון מצוין מאיפה יגיע הכסף, למשל מזומן לא מושקע או פיקדון שמגיע לפירעון.
- סימן מהעמיתיםכמה משרדים ברשת כבר מחזיקים במוצר, באופן אנונימי.
- לחיצה אחת להצעהמוסיפים להצעה של המשפחה, והסוכן מנסח את התקציר.
מצב המס של כל אדם במשפחה, תחת מעקב
משפחות חוצות גבולות. בן עם דרכון אמריקאי, הורה שעבר ללונדון, חברת אחזקות בקפריסין. Halo Lineage שומרת את האזרחויות ותושבויות המס של כל אדם, ובודקת מולן כל חשבון וכל מוצר, בכל לילה. היא מסמנת את הבעיה ומעבירה אותה ליועצי המס שלכם.
- אזרחים אמריקאים ובעלי אזרחות כפולהסטטוס FATCA לכל אדם, טופס W-9 או W-8BEN בתיק, ורשימת החשבונות שחייבים בדיווח לארה״ב לקראת עונת ה־FBAR.
- קרנות שיוצרות בעיית מס בארה״בקרנות שאינן אמריקאיות שנקנות לאזרח אמריקאי מסומנות כ־PFIC אפשרי לפני הרכישה, לא אחריה.
- CRS ותושבות מסהצהרות תושבות במעקב לכל חשבון. כתובת או תושבות חדשה מפעילות הצהרה חדשה.
- טפסים שפגיםטופסי W-8BEN פגים אחרי כשלוש שנים. החידושים ממולאים מראש ונשלחים לחתימה באפליקציה.
- אישורי מס ישראלייםטופס 867 השנתי מכל בנק ובית השקעות, נאסף ונבדק מול רווחי ההון שמומשו.
- ניכוי במקורהמס שנוכה על דיבידנדים וריבית מושווה לשיעורי האמנה, והחזרים שכדאי לדרוש מסומנים.
Halo Lineage מסמנת נושאי מס עבור היועצים שלכם. היא אינה נותנת ייעוץ מס.
המשפחות שלכם מקבלות אפליקציה עם השם שלכם
הלקוחות רואים את כל מה שבבעלותם, כמה הרוויחו אחרי כל עמלה ומה מחכה לחתימתם, בעברית או באנגלית. הם מפסיקים לחכות ל־PDF הרבעוני, והיועץ נשאר האדם שאליו הם מתקשרים.
- נושאת את השם והצבעים של המשרד שלכם
- תשואה אחרי דמי הניהול של המשרד והעמלות שבתוך כל מוצר
- טופסי KYC וחתימות באפליקציה
- שיתוף עם בן או בת הזוג ועם הדור הבא, עם הרשאות
התמחור לפי העבודה, בטוקנים
Halo Lineage פועלת כפלטפורמה, אבל לא משלמים לפי משתמש. ניטור, דוחות ושאלות לסוכן צורכים טוקנים, וטוקן אחד עולה סנט אחד. כל משימה מציגה את המחיר שלה לפני שהיא רצה.
| סנכרון והתאמה של חשבון, ללילה | 2 | $0.02 |
| שאלה לסוכן, בממוצע | 1,800 | $18 |
| דוח רבעוני למשפחה | 3,500 | $35 |
| דוח שקיפות עמלות | 4,500 | $45 |
| מכתב למשפחה, בעברית ובאנגלית | 5,000 | $50 |
| תחזית תשואה ותרחישים | 8,000 | $80 |
הערכה לחודש
הזיזו את המחוונים לפי המשרד שלכם.
הערכה לפי שימוש טיפוסי, לא הצעת מחיר. התוכנית שלכם נקבעת יחד איתכם בתהליך ההטמעה.
מי משתמש בה
משרדים רב־משפחתיים
יותר משפחות לכל יועץ, בלי להגדיל את המשרד האחורי.
משרדים משפחתיים
תמונה אחת על פני כל הבנקים והיועצים שהמשפחה עובדת איתם.
מנהלי עושר וקרנות
לקוחות מותאמים על פני גופי משמורת, עם דיווח אחרי כל עלות.
קרנות גידור
דיווח למשקיעים ותנועות הון, מעל המערכות שכבר יש לכם.
קרנות נדל״ן
דוחות שכירות, הלוואות, שמאויות וקריאות לכסף במקום אחד.
איך אנחנו מטפלים במידע
מידע פיננסי הוא הדבר הרגיש ביותר שמשפחה משתפת. כך אנחנו מתייחסים אליו, ותכננו את הפלטפורמה סביב חוק הגנת הפרטיות, כולל תיקון 13, וסביב ה־GDPR.
לסקירת האבטחה (באנגלית)- חיבורים לקריאה בלבדאנחנו רואים חשבונות. אנחנו לא יכולים להעביר כסף או לבצע עסקאות.
- אדם מאשר כל פעולההסוכנים מנסחים. שום דבר לא יוצא למשפחה או לבנק בלי אישור של אדם מזוהה.
- כל משרד בנפרדהמידע מבודד לכל משרד. השוואות לעמיתים אנונימיות ובהסכמה בלבד.
- מוצפן בתעבורה ובמנוחהעם כניסה מאובטחת לצוות ולמשפחות.
- יומן ביקורת מלאכל צפייה, שינוי, אישור וייצוא מתועדים.
- המקור מאחורי כל מספרהדוחות המקוריים נשמרים ומקושרים לנתונים שנבנו מהם.
סיור במשרד הדמו
במשרד המשפחתי ארבל יש 102 משפחות בדיוניות ונכסים בהיקף 4.06 מיליארד ₪. פתחו כל משפחה, הפיקו דוח, עברו לעברית.